Опрос о диверсификации — распределяете ли вы вложения

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Диверсификация вложений, нужна ли она?

Эта статья написана сторонним автором и участвует в ленивом конкурсе статей.

Здравствуйте, инвесторы, дорогие друзья-читатели блога! Мой инвестиционный опыт в агрессивных интернет-инвестициях равен трем нелегким годам, на протяжении которых пришлось перенести множество «взлетов» и «падений». Сколько мы ни живем – всегда учимся, а не учимся – стоим на месте. Вот и мне хотелось бы поделиться крупицей тех знаний, идей, которые были почерпнуты мной из собственного опыта.

Одним из основных инвестиционных правил, о которых хотелось бы поговорить сегодня, – это «диверсификация вложений» или, проще говоря, правило о том, как не следует «хранить все яйца в одной корзине». Каждый новичок должен знать о распределении своих средств по активам (будь-то брокерские компании, инвестиционные фонды, ПИФы, банковские депозиты, хайпы, металлы и т.п.).

История диверсификации моих вложений

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Именно с этого правила порой и начинается путешествие в мир интернет-инвестиций, а если начинается не с него, то все равно рано или поздно к нему приходят после первой или ряда неудач. Так было ранее и у меня: я инвестировал во множество хайпов типа Гаммы, Владимира-FX, Вистродоса, Вивары Групп, Астории-Холдинга, ImTrust-а, со лживыми облигациями якобы «английской компании с мировым именем» (на то время мне хватало скептицизма признать их таковыми). Т.е. с хайпами-лохоконторами, работающими по принципу пирамиды, но, тем не менее, я был наивно доволен тем, что соблюдаю «золотое» правило инвестора.

Было это до того момента, пока я не поймал волну «скамопада», это когда ряд компаний, подпадающих под критерии хайпа, рушились в один миг или в пределах нескольких месяцев. Далее пришлось задуматься: почему же я получил подобный результат (портфель буквально разделился пополам), какое из правил нарушил, ведь я их свято чтил? Может быть, не открою для Вас ничего нового, но, как я считаю в настоящее время, я как раз и нарушил правило о диверсификации рисков. На мой взгляд, вся проблема была в его толковании. Распределять средства необходимо! Я вовсе не опровергаю принцип, который разработали наверное еще в древности, это же как минимум глупо. НО! Распределять средства следует не просто, соблюдая «букву» правила, а соблюдая его содержание. Распределять средства необходимо по РАЗНЫМ КАТЕГОРИЯМ активов. Чтобы исключить риск разного толкования, понятия «активы» и «пассивы» смотреть по Роберту Кийосаки (актив – то, что приносит нам прибыль, пассив – то, что требует постоянных вливаний капитала и соответственно не приносит прибыль).

Список самых удобных платформ брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Поясню на примере. Вложив 5000$ в 2020 году в 7 разных хайпов, я положил все яйца в одну корзину, и не более. В контраргумент многие могут привести даты скама разных компаний: ведь у многих они разнятся, хоть и незначительно! С определенной точки зрения это действительно так, потому что очень мала вероятность скама всех компаний одновременно. Я же считаю, что настоящий инвестор всегда должен придерживаться неблагоприятного развития событий и не впадать в панику от убытка. Скажем, имеется вероятность, что у семи хайпов мог быть один организатор. Тогда «мнимая» диверсификация вложений не защитила бы ни одного процента от нашего портфеля, мне в свое время повезло: половина осталасьJ.

Итак, в целях безопасности портфелей инвесторов-новичков или для трансформации портфелей опытных инвесторов скажу, что средства распределять необходимо по РАЗНЫМ категориям активов. По секрету: если же Ваш портфель включает инструменты брокерских компаний типа ММСИС, Пантеон-Финанс, Форекс-Тренд, Миллтрейд – это не есть диверсификация, потому что все Ваши кровные сосредоточены в одной сфере и у схожих по своей деятельности брокеров – в торговле на рынке форекс. В таком случае я посоветовал бы включить в портфель банковские депозиты, можно в разных валютах, например, систематически пополняя их поступившей прибылью от вышеупомянутых компаний. В качестве альтернатив можно подключить советники, торгующие на форекс в автоматическом режиме, открыв счет у других ДЦ, металлы в материальном виде, например, слитками или монетами, облигации и т.д. и т.п. Диверсифицировать следует посферно!

Кроме внешней диверсификации вложений, можно также выделить диверсификацию внутри одной компании, например, между паммами различных управляющих. К этой идее я пришел довольно недавно и считаю, что распределение между управляющими – это не всегда хорошо. Рассмотрим следующие истории доходностей:

Неделя Управляющий X Управляющий Y Управляющий Z
1 + +
2 +
3 + + +
4 + +
5 + + +
6 +

Инвестируя в конце шестой недели и до начала седьмой, как правило, в Пантеон-Финансе или Форекс-Тренде – это воскресенье. Что Вы будете делать: разделите капитал между управляющим X, Y и Z в равных долях, в других иных соотношениях долей или же пойдете Ва-банк в памм-счет управляющего X? Я привел весьма категоричный пример и не могу в одной статье изложить все тонкости своей инвестиционной стратегии, но мой вариант ответа будет последний, а именно: пойти в Ва-банк в памм-счет управляющего X. Ответ прост: Управляющий X НИ РАЗУ в истории своей торговли не показал два минуса подряд, Управляющий Y скоро просядет – это закон (НИКТО и НИКОГДА не торговал и не будет торговать ВСЕГДА в плюс), Управляющий Z «бракован», т.к. в его истории были прецеденты неудачной торговли на протяжении двух недель. Я не отрицаю агрессивность своей стратегии и это далеко не все ее правила, но по результатам доходности я более чем удовлетворен. В первую очередь для инвестора важен короткий срок достижения прибыли в 100%, чтобы в дальнейшем работали только свободные средства, а те изначальные перекочевали в более консервативную «папку» инвестиционного портфеля.

Меня зовут Бугук Андрей, с радостью выслушаю критику и предложения о моих наработках.

Диверсификация это распределение инвестиций

По своей сути диверсификация это распределение своих вложений по различным отраслям и инвестиционным инструментам с последующим получением большой прибыли при небольших рисках. Другими словами, если говорить простым народным языком, то диверсификация это пример народного выражения «не кладите все яйца в одну корзину».

Любым инвестициям сопутствуют немалые риски, особенно в период кризиса и финансовой нестабильности. При этом, чем больше потенциальная прибыль от вложения, тем выше риски. Однако главной задачей инвестиций является не только сохранение, но и приумножение своих сбережений. В результате диверсификация это очень актуальный способ получения дохода.

К примеру, в средине 2008 года очень многие инвесторы получили убыток более 70%, вложив все свои сбережения в акции российских «голубых фишек». Тогда в выигрыше оказались те, что грамотно распределил свои средства, вложив часть денег в облигации, часть в золото, часть в банковские вклады и т.п. В результате им удалось минимизировать свои потери или компенсировать их за счет роста других активов.

Таким образом, диверсификация это возможность снизить риски потери вложенных средств, поскольку диверсифицированный «портфель» практически не подвержен колебаниям на рынках.

Цель диверсификации это снижение рисков

Мировые денежные потоки происходят непрерывно, а средства постоянно перетекают из одних активов в другие. К примеру, между падением рынков акций и ростом цен на драгметаллы нередко наблюдается обратная зависимость. Стоит отметить, что рынок драгоценных металлов в период кризиса используется как защитный инструмент и называет «тихой гаванью». Однако ближе к окончанию кризиса многие избавляются от драгметаллов по завышенным ценам и тем самым фиксируют свою прибыль, чтобы за счет нее купить подешевевшие акции.

Другими словами на различных рынках наблюдаются цикличные процессы, чередующиеся периодами роста и периодами спада.

Для получения большой прибыли, конечно, можно попытаться удачно вложить средства в актив под конец спада, после чего продать его на пике роста, однако такая возможность представляется крайне редко или почти никогда.

Это связано с тем, что предугадать поведение рынка не могут даже крупные компании, на которых работают тысячи аналитиков. Эксперты нередко ошибаются и в результате, утверждая, что рынок находиться на дне, советуя закупаться, проигрывают, когда рынок падает еще ниже.

В связи с этим следует распределять свои вложения, так как диверсификация это лучший способ для того, чтобы обезопасить свои вложения. При этом желательно использовать максимально возможное количество инвестиционных инструментов и применять стратегию усреднения.

Диверсификация это правильный выбор для вложения средств

Стоит помнить, что диверсификация это не просто вложение средств в несколько инвестиционных инструментов. Необходимо также знать, куда можно вкладывать денежные средства.

Вложения можно делать в следующие инвестиционные инструменты:

  • банковские вклады;
  • акции;
  • облигации;
  • недвижимость;
  • валюта;
  • драгоценные металлы;
  • доверительное управление;
  • предметы искусства;
  • бизнес (в том числе в Интернете).

При этом данный список является лишь основным, так как существует еще немало других способов вложений.

Все вложения необходимо распределять в таких пропорциях, которые определят уровень риска, на который вы готовы пойти, как инвестор. Некоторые считают, что диверсификация это вложение огромного капитала. Но на самом деле не нужно обладать большими средствами, чтобы их диверсифицировать, особенно если вы являетесь новичком в этом деле. Начинайте с небольших сумм и, только набравшись опыта, можно приступать к более серьезным инвестициям.

Приведем простой пример. Вы решили вложить деньги в недвижимость, но у вас нет необходимой суммы для покупки квартиры или офиса. В этом случае приобретите простой гараж и начните сдавать его в аренду. В среднем гараж принесет вам примерно 30% годовых от вложений.

Инвестиции в фондовый рынок можно начать с покупки ПИФов, где не требуются большие первоначальные взносы. При этом вложенная сумма будет распределяться между акциями многочисленных компаний, входящих в этот ПИФ.

Еще одним доступным инструментом для небольшого капитала являются банковские вклады.

В этом деле главное – желание, так как без него вы всегда найдете много причин отказаться от инвестирования.

Также следует помнить о многоуровневости диверсификации. К примеру, вкладывая средства в валюту, используется несколько валют (евро, доллар, юань и т.п.). При этом считается, что чем больше уровней, тем меньше рисков и больше прибыли можно получить.

И напоследок диверсификация это постоянная работа с инвестиционным «портфелем». Необходимо ежемесячно или ежеквартально отслеживать ситуацию на рынке, анализировать происходящее и пересматривать свой портфель так, чтобы подстроиться под текущее положение дел.

Некоторые проекты, в которые можно инвестировать свои средства вы можете найти в разделе Инвестиции нашего сайта.

Финансовый и юридический портал

Что делать если потерял студенческий проездной

Изготовление льготных БСК с фотографией 1. На сайте www.карта-онлайн.рф. Срок изготовления – 10 дней. Получение…

Серая заработная плата

Что такое зарплата “в конверте”? Рассмотрим какие виды неофициальной зарплаты бывают. Официальные и неофициальные составляющие…

Как пенсионеру вернуть часть налоговых выплат?

Не все и не всегда Все зависит от множества ситуаций. Стоит заметить, что пенсионеры —…

Какие травмы относятся к тяжелым

Основная терминология В данной статье будут использоваться два основных термина: Травма. Это воздействие окружающей среды…

Во сколько сварщики уходят на пенсию

Законодательное регулирование Выход на пенсию сварщиков, как и представителей иных профессий с наличием вредных для…

Как написать заявление на перерасчет электроэнергии образец

Нормативная база по ОДН В 2020 году начисление оплаты за использованную электроэнергию регулируется такое нормативной…

Сколько раз можно пересдать экзамен в гаи

Сроки пересдачи экзамена в ГИБДД В законе не содержится указания на ограничение по количеству возможных…

Положение о комиссии по закупкам

Как создать комиссию? Комиссия должна быть создана до начала проведения торгов. Заказчик формирует комиссию по своему усмотрению —…

Плюсы переезда в сша

1. Лечение и жилье Огромные цены на лечение и жилье. Заболеть в Америке, не имея…

Какие данные являются персональными и при каких условиях

Почему стоит решить вопрос с выполнением требований закона «О персональных данных» именно сейчас Закон регулирует все вопросы,…

ТОП надежности бинарных брокеров:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий