Инвестирование в ПАММ-счета

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Как выгодно инвестировать в ПАММ счета даже чайнику?

Здравствуйте, дорогие читатели! Инвестирование в ПАММ счета – очень интересная и доходная деятельность (при правильном подходе). Я знаю ситуацию изнутри, так как торгую самостоятельно, легко могу понять, чего ждать от торговли того или иного управляющего. Бывает, что многие инвесторы клюют на обещания неопытных трейдеров, в итоге теряют деньги. А бывает наоборот, совершенно не замечают успешных трейдеров. В любом деле нужен опыт. Что же делать, если опыта нет? Как научиться инвестировать в ПАММ счета даже чайнику?

Будем разбираться в этом вопросе! Но сначала давайте подумаем, почему инвестирование так выгодно? На мой взгляд, есть 2 пункта, на которые нужно обратить внимание. 1) Это приносит деньги. Инвестирование – источник дохода. 2) Это не отнимает времени. Инвестирование – источник пассивного дохода. Я считаю второй пункт очень важным. Деньги можно заработать разными способами, а вот делать это на автомате – неоспоримое преимущество.

Деньги должны работать на вас. Сколько средств лежит мёртвым грузом на банковских счетах? Такое ощущение, что всё население России только и знает, что класть свободные деньги в банк. Проценты еле окупают инфляцию, то есть, реальной прибыли такие вклады не приносят. Хотя возможностей для инвестирования довольно много, и это не только инвестирование в ПАММ счета, можно вкладывать в бизнес, стартапы, акции, кредитование, интернет! Кто этим занимается? А тот, кто этим занимается, получает пассивный доход.

Инвестирование в ПАММ счета.

Теперь перейдём непосредственно к инвестированию в ПАММ счета. Эта деятельность требует знаний и опыта, которых у новичка просто нет. Выбрать действительно доходных управляющих и составить портфель ПАММ счетов не просто, даже если кажется наоборот, очень много подводных камней (в одной из статей расскажу, как правильно ). Мало кто знает, но есть уже готовые портфели ПАММ счетов, доказавшие свою прибыльность.

Что такое портфель ПАММ счетов? Это несколько счетов, в которые можно одновременно вложить деньги. Так значительно снижаются риски. Например, представим, что инвестор А вложил все деньги в один ПАММ счет, если управляющий перестанет зарабатывать, то перестанет зарабатывать и инвестор. Инвестор Б разбил свой капитал на 10 частей и вложил в 10 разных управляющих (это и есть портфель из 10 ПАММ счетов). Даже если пара трейдеров уйдёт в просадку, то остальные вытянут общий портфель. Такой приём называется .

Вот сервис, где можно подобрать себе портфель для инвестиций: .

В эти портфели включаются лучшие ПАММ счета из общего . Отбор управляющих производят специалисты компании Альпари, судя по результатам, они неплохо это делают. Мне давно хотелось написать эту статью, но я ждал, пока появится хотя бы годовая статистика. Уже не раз говорил, что пара месяцев не даёт достаточно информации, чтобы сделать какие-то выводы относительно торговли. А вот 1 год инвестирования – уже неплохой промежуток для оценки.

Повторюсь, самостоятельно выбрать ПАММ счета очень непросто, нужно написать управляющим, как можно больше узнать о стратегии, оценить прошлые результаты и определить сумму для инвестиций. Всё это требует времени и знаний, которые быстро получить не выйдет. Поэтому, готовый портфель ПАММ счетов, подобранный специалистами – это хороший вариант для начала.

В альпари есть три раздела, по рискованности портфелей: агрессивный, сбалансированный и консервативный. Они отличаются доходностью (более рискованные приносят больше прибыли) и величиной риска. Давайте рассмотрим несколько конкретных примеров. Не знаю, кто придумывал названия портфелей, но звучат они забавно! 🙂

Мониторинг за 1 год.

Как видите, доходность этого портфеля ПАММ счетов за 1 год составила 140%! Это не чистая прибыль, нужно понимать, что свою комиссию возьмут управляющие. Чистая доходность будет около 100-110%. Это отличный результат, особенно в сравнении с банковским вкладом. 10% и 100% — как небо и земля. Обратите внимание на величину просадок: их практически нет, что говорит о хорошей диверсификации портфеля.

Общая прибыль около 65%, что в несколько раз превышает банковский %. Чтобы получить такую доходность, достаточно было вложить деньги год назад и ждать, просто ждать. Теперь деньги работают на вас.

55% доходности. Это консервативный портфель, поэтому прибыль не такая большая как у агрессивных. Куда вкладывать – решать вам, здесь можно положиться на личные предпочтения и ожидания.

Ещё раз рейтинг портфелей ПАММ счетов: .

Почему я говорю, что это хороший вариант для начала инвестирования? Потому что состав портфеля вы можете изменить в любой время. Готовый портфель – это своеобразная база для начала. Будет желание, переводите деньги на другие ПАММ счета, меняйте управляющих. Всё это делается очень просто.

На странице рейтинга доступна структура портфелей, то есть все ПАММ счета, входящие в состав и процент распределения средств.

Какова минимальная сумма инвестирования?

Для разных портфелей эта сумма различается, самая минимальная – 1000$. На мой взгляд, это совсем немного. Инвестирование предполагает вложение средств, чем больше они будут, тем больше вы сможете заработать. Например, с 1000$ за год можно было получить ещё 1000$, примерно 30 000 рублей. Более мелкие деньги вкладывать невыгодно, так как много они не принесут. А большие наоборот, потенциал огромный!

Безопасно ли инвестировать в ПАММ счета?

С уверенностью – да! Альпари – одна из лучших компаний на рынке. Я работаю с ней уже не первый год, на блоге есть мой ПАММ счет, посмотрите. За это время не было даже недоразумений, сервис отличный. Вот объективный , составленный ИНТЕРФАКС, Альпари – лидер по числу клиентов, ей доверяют.

Как начать инвестировать в портфели ПАММ счетов?

Есть 2 способа, но суть одна и та же. Зарегистрируйте личный кабинет по этой , , а затем вкладывайте в портфель ПАММ счетов. Весь функционал доступен из личного кабинета после регистрации.

Либо перейдите на рейтинг портфелей (), выберите устраивающий вас и нажмите кнопку «инвестировать», смотрите рисунок ниже.

После нажатия вы попадёте на страницу регистрации, затем сможете вложить средства.

Важно: при регистрации советую указывать реальные данные, так как вам переводить и выводить деньги, будет странно, если fghjl l;nk;’nn;l вложит пару тысяч долларов в портфель ПАММ счетов! 🙂

Если при регистрации возникнут вопросы, или не знаете, каким способом лучше перевести деньги, тогда смело спрашивайте меня , постараюсь помочь.

Ф-ууу-ф, долго писал эту статью, может быть, день сегодня такой? По-моему, ничего не забыл. Подпишись на обновления моего блога, ведь, полезная информация на вес золота! Смотрите ниже.

С вами был частный трейдер, пока!

P.S. Как появятся первые итоги инвестирования в ПАММ счета, пишите о результатах! 🙂

Автор: Иван Мочалов.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Инвестирование в Памм Счета

Памм инвестирование — это вложение средств в памм счета, которыми управляют профессиональные трейдеры на рынке Форекс. Трейдеры имеют возможность управлять своим капиталом и совокупным капиталом инвесторов , но не имеют прямого доступа к средствам инвесторов. памм система исключает возможность несанкционированного снятия средств, нарушения договоренностей или иных мошеннических действий.

Преимущества инвестирования в Памм счета

1. Памм портфели позволяют получать плавный и стабильный доход

На фондовом рынке приблизиться к «идеальному» портфелю (приносящему плавный стабильный доход) возможно только на растущем рынке (модель Марковица), на падающем рынке большинство инвесторов будет нести убытки. Также математически доказано, что если фондовый рынок не растет, то доходность инвестирования в фондовый рынок близка к нулю.

Ключевое преимущество памм продуктов заключается в отсутствии корреляции а) между памм счетами, б) между памм счетами и фондовыми рынками. Независимо от экономической ситуации в определенной стране и мире, управляющие трейдеры памм счетов способны покупать и продавать валюту на рынке Форекс. Результаты каждого управляющего не привязаны к экономической ситуации, что делает возможным собрать «идеальный» портфель из памм счетов с наиболее стабильной динамикой. Хорошо подобранный и диверсифицированный памм портфель способен приносить инвестору стабильный доход — до 100 и более % годовых, что значительно превышает банковские проценты.

Осуществляйте такие вложения, которые зависят не от удорожания или падения рыночной стоимости активов, а создающие денежный поток. — Роберт Кийосаки

2. Инвестирование в памм счета не требует
специальной подготовки

На фондовом рынке существуют хорошие стратегие, но они не подойдут для начинающих инвесторов. Например, стратегия «buy and hold» (покупай и держи) для большинства не сработает, в связи с тем, что повторяющиеся рыночные циклы выбивают из колеи. Экономические спады (особенно затяжные) съедают большую часть накопленной прибыли. Другие стратегии (например, «global macro») требуют серьезного понимания и не подходят для начинающих инвесторов. Для памм инвестирования, не требуется специальной подготовки, опыта и знаний, достаточно собрать хороший портфель и периодически его пересматривать.

3. Низкий минимальный вход

Минимальные суммы для доверительного управления на фондовом рынке, как правило, немаленькие. И это естественно, так как каждому клиенту необходимо внимание управляющих. В памм инвестировании трейдер управляет совокупным пулом всех инвесторов, что реализуется памм системой автоматически. В связи с этим, минимальный вход в Памм счета невысокий и его может себе позволить любой начинающий инвестор.

4. Инвестирование в 1 клик

Вы можете начать инвестировать в памм счета прямо сейчас, не выходя из дома. Все соглашения подписываются электронно при регистрации на сайте компании, в счета которой вы инвестируете. Вы избавлены от волокиты с бумагами. Скорость имеет значение, в современном мире не следует тратить время на то, на что его можно вовсе не тратить.

Возможности памм счетов для увеличения капитала

Простые расчеты показывают, что инвестирование 50 долларов ежемесячно в портфели памм продуктов с доходностью 10% в месяц, через 36 месяцев позволяет накопить почти 15 000 долларов, которые будут приносить 1 500 долларов пассивного дохода. Результаты соответственно выше при инвестировании более серьезной суммы.

Месяц Баланс Пассивный доход
1 50,00 USD 5,00 USD
2 105,00 USD 10,50 USD
3 165,50 USD 16,55 USD
35 13 551,22 USD 1 355,12 USD
36 14 956,34 USD 1 495,63 USD

Вы можете самостоятельно провести эти расчеты, для этого скачайте инвестиционный калькулятор в формате Excel. Никакой магии, элементарная математика.

Правила инвестирования в Памм счета

Доверительное управление на Форекс несет в себе риски, в связи с характерными особенности этого рынка. За счет маржинальности может быть получена высокая доходность, но и риски могут быть существенные. Соблюдайте основные правила осторожности при работе с Памм счетами.

1. Никогда:
a) не инвестируйте деньги, которые необходимы для жизни,
b) не инвестируйте последние деньги,
c) не инвестируйте заемные средства,
d) не инвестируйте денежные средства, полученные в кредит.

2) Диверсифицируйте и ограничивайте риски.

Абсолютно надежных памм счетов, инвестиционных инструментов и компаний не существует. Инвестор принимает во внимание соотношение «доходность/риск». Как правило, чем выше доходность инструмента, тем выше риск потери капитала. Для тех, кто начинает с абсолютного нуля, можно рекомендовать увеличивать долю высокодоходных инструментов. И постепенно перекладываться в более консервативные инструменты.

Не клади все яйца в одну корзину — мудрая поговорка. Яйца должны лежать во многих корзинах, тогда ваши инвестиции будут в безопасности. Вместо того, чтобы инвестировать в один памм счет и рисковать потерей всех средств, составьте портфель из различных инструментов разных компаний. Подсчитано, что наибольшее снижение риска достигается при составлении инвестиционного портфеля из 18-20 инструментов. Общее правило диверсификации — держать примерно равный размер депозита в инструментах равного риска.

Помимо диверсификации, вы сможете ограничивать риски на отдельных Памм счетах. Одни брокеры предлагают установить лимит потерь (максимальную просадку, ниже которой ваши средства будут автоматически выводиться в ближайший ролловер), для других есть возможность страхования Памм счетов. Следует заметить, что при формировании инвестиционного портфеля из счетов различных брокеров, инструменты ограничения рисков будут отличаться.

Случается, я теряю деньги. Но я оперирую деньгами, которые могу позволить себе потерять. Я бы сказал, что, в среднем, на 10 инвестиций, по 2-3 инвестициям я возвращаю деньги с прибылью, тогда как 5-6 инвестиций ничего не приносят, а 2-3 инвестиции вообще теряются. — Роберт Кийосаки

3) Выбирайте стабильные Памм счета.

Выбирая Памм счет, исходите из того, чтобы:
a) счет существовал не менее одного года (чем больше — тем лучше),
b) динамика роста счета была плавная или цикличная (но без резких колебаний),
c) показатели доходности/риска были адекватными (делайте приоритетом стабильность).

Не соблазняйтесь высокой доходностью. Изучайте динамику Памм счета, анализируйте ее. Когда управляющий торгует больше года, показывая плавную динамику — без каких-либо экстремальных ситуаций — для нас это означает, что управляющий работает четко по своей системе торговли и соблюдает риски. Мы руководствуемся гипотезой, что в дальнейшем трейдер будет придерживаться той же стратегии. Что, всё же, не гарантирует доходности.

4) Будьте терпеливы. Как писал небезызвестный Уорен Баффет: Даже если вы очень талантливы и прилагаете большие усилия, для некоторых результатов просто требуется время: вы не получите ребенка через месяц, даже если заставите забеременеть девять женщин.

5) Фиксируйте прибыль. Прибылью можно считать только те средства, которые вы вывели с памм счета. Перевод средств из одного памм счета в другой, фиксирует прибыль. Пока прибыль нарисована на графике какого-либо памм счета или в его статистике, она еще не является вашей. Только зафиксировав прибыль по памм счету, вы получаете свои реальные результаты.

Риски Памм инвестирования

Риски делятся на две категории: 1. торговые (непосредственно связанные с эффективностью работы управляющего) и 2. неторговые (риски иного характера, не связанные с самой торговлей).

Торговый риск связан с возникновением отрицательной доходности по Памм счету(ам). памм счета могут «сливаться» на 100%. У вас не должно быть иллюзий, что существует один самый надежный инструмент. Управляющие люди, значит имеет место человеческий фактор. Кто-то способен адаптироваться к изменениям на рынке, кто-то не очень. Наличие риска говорит о необходимости диверсификации.

Умный инвестор не будет делать ставку на одного управляющего. 1 — самая слабая цифра в инвестициях и в бизнесе. 1 означает, что в любой момент инвестор может потерпеть фиаско. Не нужно быть математиком, чтобы понимать это.

Правильный системный подход к инвестированию в Памм счета заключается в рассредоточении средств среди инструментов, таким образом уменьшая совокупный риск. Желательно, чтобы доля инвестирования в каждый счет была определена в соответствии с агрессивностью торговли управляющего. Такой подход позволит создать действительно сбалансированный портфель.

Неторговые риски могут быть связаны с: 1. уязвимостями Памм системы, 2. невыполнением компанией своих обязательств из-за не своей недобросовестности или в связи с неконтролируемыми форс-мажорными обстоятельствами, 3. банкротством компании-брокера. Несостоятельными оказываются даже компании со столетней историей, например корпорация Kodak. Ваш инвестиционный портфель должен учитывать диверсификацию внутри компании и между компаниями, предоставляющими услуги.

Чувствуете неготовность брать на себя любые риски, связанные с Памм счетами? Скорее всего, у вас ярко проявлен архитип Хранителя. Вы чрезмерно осторожны. Тем не менее… есть вещи, созданные специально для таких сверх осторожных — структурированные продукты. Такие инструменты способны обеспечить защиту вашего капитала до 90-100%.

Для продвинутого понимания инвестиционных рисков, читайте об основных типах инвесторов с точки зрения древних архитипов. Это очень сильно, и в свое время качественно поменяло мой подход к финансовой и жизненной стратегии.

Секреты успешного инвестирования в Памм счета

Самый важный секрет — не думать о памм счетах, не говорить о них, а заниматься практикой инвестирования. У вас обязательно появится хороший стабильный результат и понимание как это делается правильно, если вы начнете изучать памм счета и начнете действовать в этом направлении. Приведем аналогию с пользой бега для здоровья человека.

Сколько человек из 100 считают полезным бег по утрам? Примерно — 80.
Сколько из них хотели бы начать бегать — 40.
Сколько начинают бегать — 10.
Сколько бегают постоянно — 2.

Аналогично, секрет успешного памм инвестирования в постоянной практике, саморазвитии и совершенствовании своих навыков по анализу и выбору памм счетов.

Еще один секрет — не придавать значения мнению окружающих по поводу инвестиционной деятельности. Как правило большинство людей, высказывающих свое мнение, абсолютные профаны. Люди во что-то однажды вложились и теперь искренне считают, что они что-то понимают в инвестициях. Учиться нужно у профессионалов, а анализировать инструменты лучше самостоятельно, не полагаясь на авторитеты.

Инвестирование в ПАММ-счета

ПАММ-счет (Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — один из сравнительно недавно созданных способов передачи средств группы инвесторов в управление одному управляющему. Наибольшее распространение данный способ инвестирования получил в сфере доверительного управления на рынке форекс. Данный способ инвестирования является одним из частных случаев реального доверительного управленияВ этом обзоре расскажу о причинах появления ПАММ-счетов и краткую историю распространения ПАММ-площадок среди форекс брокеров.

Так же буду рассмотрены опасности с которыми могут столкнуться инвесторы и методы их ранней идентификации.

В итоге тезисно сформулирую те выводы, к которым я пришел опытным путем за время инвестирования в ПАММ-счета.

Причины возникновения и широкого распространения ПАММ-площадок

До внедрения форекс-брокерами ПАММ-площадок процесс передачи средств в управление мог быть осуществлен двумя, далеко не самыми лучшими способами (которые, впрочем, живы и сейчас):

  1. Инвестор договаривался с управляющим о том, чтобы управляющий торговал непосредственно на торговым счёте инвестора, а инвестор в свою очередь в отчетные оговоренные даты переводил соответствующее вознаграждение (так же заранее оговоренное) управляющему.
  2. Инвестор передавал средства управляющему и управляющий аккумулировал средства инвесторов на собственном торговом счёте выплачивая его средства за вычетом своего вознаграждения в соответствии с договоренностями или же по требования инвестора.

Оба перечисленных способа передачи средств в доверительное управление имеют огромное множество недостатков.Первый способ крайне не удобен для трейдера по ряду причин:

  • Инвестор полностью контролирует действия трейдера и в любой момент может вмешаться в торговлю или вывести средства со счёта частично или полностью без предупреждения.
  • Если трейдер торгует «руками» (т.е. без использования торговых роботов) то он физически может торговать на ограниченном количестве торговых счетов одновременно (а скорее всего даже только на одном), а как следствие ему совершенно не интересны предложения инвесторов с малыми и средними объемами инвестирования.
  • Инвестор может задерживать выплату вознаграждения трейдеру или вовсе его не выплатить в последний торговый период в случае, если примет решение выводить все средства с торгового счёта.
  • сама процедура выплаты вознаграждения управляюещему из прибыл достаточно сложная, т.к. подразумевает вывод средств инвестором со своего счёта у брокера и дальнейший перевод средств со своего личного расчётного счёта на личный расчётный счёт управляющего. Суммарный расход на комиссии при переводах при этом может составить довольно ощутимую величину.

И именно поэтому вариант непосредственной передачи средств управляющим тоже далеко не самый лучший способ инвестирования. Да и в целом тема «пседо» доверительного управления, имеющего подтверждение реальной деятельности или не имеющего подтверждения — это отдельный большой разговор.Но вернемся к ПАММ-счетам. Ввиду описанных неудобств передачи средств в управление, на рынке форекс довольно очевидным решением для брокеров стало создание ПАММ-площадок. Любая ПАММ-площадка (и ЛАММ-площадки в том числе) работают по схожей схеме:

  1. Управляющий открывает ПАММ-счет и вкладывает в него определенную сумму (капитал управляющего). Этой суммой он рискует наравне со своими инвесторами, что делает его торговлю более осмотрительной. После этого он создает оферту, в которой указывает условия сотрудничества с инвесторами, в том числе процент от прибыли, который он будет получать в качестве вознаграждения за управление счетами.
  2. Инвестор изучает эффективность работы управляющих с помощью независимого рейтинга и инвестирует средства в понравившийся ПАММ-счет.
  3. Управляющий торгует на рынке форекс, используя как свой капитал, так и средства своих инвесторов, но распоряжаться средствами инвесторов он не может — только использовать их в качестве залога при торговле. Прибыли и убытки, полученные в результате торговли, автоматически распределяются между управляющим и его инвесторами пропорционально внесенным суммам.

Распространение ПАММ-счетов

Первая ПАММ-площадка среди форекс-брокеров активно работающих в рунете появилась у Альпари в 2008 году. После Альпари, с задержкой в 1-2 года, ПАММ-площадки у различных форекс-брокеров начали плодиться как грибы:

с 2020 года Fibo
с 2020 года InstaForex
с 2020 года Grand Capital
с 2020 года Forex Club
с 2020 года FXOpen
с 2020 года Forex4You
с 2020 года LiteForex
с 2020 года HotForex
с 2020 года Альфа-Форекс

При этом это Альфа-Форекс далеко не первая ПАММ-площадка открытая «при банке», т.к. у швейцарского банка Ducascopy, специализирующегося на предоставлении своим клиентам возможности торговли на рынке форекс — ПАММ-площадка тоже имеется, причем уже давно. Но она «закрытого» типа — без вывода статистики по ПАММ-счетам, т.к. это запрещено швейцарским законодательством.

В итоге стремительный рост популярности ПАММ-сервисов за последние годы привел к тому, что сейчас инвесторам доступен широкий выбор ПАММ-управляющих на любой вкус и цвет, при этом с большой вероятностью можно говорить о том, что количество и качество управляющих продолжит расти.

Дело в том, что когда ПАММ-площадки только начинали функционировать — управляющих с «длинной» торговой историей на них еще не было и суммарный объем инвестиций в ПАММ-счета был ничтожно мал. В итоге инвестировать всё-равно было не в кого.

Сейчас же объемом управляемых средств, которые инвестированы в ПАММ-счета, в размере $500 000 уже никого не удивишь.

Я сам уже физически не всегда успеваю просматривать существующие ПАММ-счета на всех площадках с целью поиска «интересных» вариантов, т.к. действительно счетов становится всё больше и больше и тенденции к спаду я не наблюдаю.

Такое широкое распространение ПАММ-счетов в целом и объясняет тот факт, что мой инвестиционный портфель суммарно состоит более чем на 95% из ПАММ-счетов разных форекс-брокеров.

Опасности при инвестировании в ПАММ-счета

Как только в ПАММ-площадки потекли средства инвесторов — появились и те, кто начал думать как на этом заработать в том числе и не самым «правильным» путем.

В частности ниже я рассмотрю несколько различных типов ПАММ-счетов, к которым инвесторам нужно относиться с большой осторожностью и пристальным вниманием.

Мартингейльщики-усреднители

Термин мартингейл довольно старый и берет свои истоки от азартных игр, с этой стороны термин интересно описан на Википедии, рекомендую почитать.

В применении к рынку форекс обычно термин используется по отношении к торговым стратегиям, которые кратно увеличивают объем сделок каждый раз после очередного закрытия позиций в убыток.

В случае серии последовательных отрицательно закрытых сделок объем загрузки депозита увеличивается как снежный ком и растущая просадка по счёту увеличивается с катастрофической скоростью, но первая же сделка закрытая в «плюс» отбивает всю просадку разом и еще обычно получается обновить максимумы доходности.

Ниже представлен график доходности и загрузки депозита классического счёта использующего мартингейл.

Это график доходности печально известного счёта Alfonsofont (MA_Trender) на ПАММ-площадке Альпари. На нем видно что за полтора года существования счёта график доходности выглядит идеально — по сути равномерно возрастающая кривая.

Но опытного инвестора этим графиком не обмануть — синими кружками отмечены моменты просадок по счету — как мы видим из каждой просадки счёт практически сразу выскакивает в прибыль.

Эти «прыжки» и есть главный признак использования счётом мартингейла в своей торговой стратегии.

Так же одним из признаков мартингейла является, как я уже говорил выше, периодически резко возрастающая нагрузка на депозит (используемое кредитное плечо).

График загрузки депозита (используемого кредитного плеча) указанного счёта очень не равномерен — в 2020 году он доходил аж до 150 и выше, в 2020 году в целом «рывками» кредитное плечо возрастало до 40 — что тоже очень не мало, и главное — указывает на использование мартингейла.

И вот к чему это привело в конечном итоге.

В определенный момент просадка начала расти как снежный ком, управляющий наращивал кредитное плечо и в итоге счёт был слит более чем на 90%, около $450 000 средств инвесторов было потеряно.

При этом я не утверждаю, что мартингейл сам по себе это зло — зло, это совершенно не правильное его использование. Подробнее о мартингейле я писал в этой статье. Существует не мало способов зарабатывать на подобных ПАММ-счетах инвесторам — можно доливаться на просадках, постоянно выводить прибыль и пр… но все эти методы я отношу к методам «активного» инвестирования — когда за ПАММ-счетами нужно следить постоянно.

Для меня подобные методы инвестирования не подходят, т.к. я формирую консервативный ПАММ-портфель за которым я слежу 1 раз в неделю и получаю стабильный доход.

В общем моё мнение сводится к тому, что использование мартингейла на форексе, в отличие от азартных игры, вполне может быть успешным — ведь если торговая стратегия трейдера положительна, то использование мартингейла вполне может быть оправдано — в отличии от игр против казино, которые в долгосрочной перспективе для игрока всегда убыточны.

Но не смотря на это я всё же не рекомендую в них инвестировать, т.к. это сопряжено со значительными рисками стремительной потери большей части инвестированных средств.

Мой опыт инвестирования в ПАММ-счета

Консервативность и долгосрочность ПАММ-портфеля

  • У управляющего ПАММ-счётом должна быть торговая история сроком не меньше 1го года. Инвестирование в ПАММ-счёт, который живет менее 1 года вполне допустимо при условии, что у управляющего имеется подтвержденная торговая статистика (желательно тоже на ПАММ-счёте).Почему именно 1 год? Дело в том, что обычно первые пол года на каждом счёте наблюдается период «разгона», когда управляющий имеет небольшой капитал и практически нет инвесторов — он старается показать как можно большую доходность.Через пол года хорошей торговли в ПАММ-счёт начинают стекаться средства инвесторов и в целом объем средств в управлении на ПАММ-счёте значительно возрастает, управляющий начинает снижать риски и доходность ПАММ-счёта и у него возникает дополнительная нагрузка на психологическое состояние — ответственность за средства инвесторов, ответственность за большой объем управляемых средств.Последующие пол года как раз нужны для того чтобы отсеит тех ПАММ-управляющих которые не могут справиться с психологическим фактором управления «большим» счётом. К тому же важно чтобы у трейдера имелся опыт управления «большим» счётом, т.к. хараектер исполнения сделок при увеличенных объемах может меняться.

И только через год после создания счёта в случае успешной торговли можно говорить о том, чтобы доверить свои средства этому управляющему. И то первоначально я ограничиваю максимальную сумму которую могу инвестировать в «молодые» счета величиной в 5% от объема своего портфеля, но чем старше становится счёт тем большую долю счёт может занимать в портфеле.

  • ПАММ-счета должны приносить, по возможности стабильный, доход. Т.е. если ПАММ-счёт предыдущий за год заработал 500% годовых из них 450% он заработал всего за 1 день, то такой счёт мне не подходит, т.к. эта доходность не является репрезентативной — мы не можем утверждать что она повторится.Чем стабильнее доходность ПАММ-счёта — чем плавнее растет график доходности, тем больше доля ПАММ-счёта в моем ПАММ-портфеле, т.к. больше вероятность что она сохранится и повторится в будущем.
  • Диверсификация ПАММ-счетов. Вообще вопрос диверсификации инвестиционного портфеля уже через чур «затаскан» на мой взгляд. Когда начинаешь читать чьи-нибудь рекомендации по поводу диверсификации, кажется что Марковиц в гробу юлой вертится.Дело в том, что диверсификация ради диверсификации может не снизить риски а наоборот поднять их. Краеугольный камень теории Марковица заключается в том, что риски инвестиционного портфеля, содержащего разные активы приносящие в среднем доход X и имеющие одинаковые риски, ниже рисков этих же отдельно взятых активов.Но если мы начинаем включать в портфель активы имеющие ту же доходность X, но с более высокими рисками — то эффект может быть не предсказуемым, т.к. риски портфеля в итоге вполне могут вырасти, а не снизиться.Подробно о диверсификации рисков при инвестировании я писал в соответствующей статье.

Если же у Вас есть дополнительные пожелания или вопросы по предлагаемой мною оптимальной структуре ПАММ-портфеля, то вы можете заказать формирование индивидуального ПАММ-портфеля непосредственно под Вас.

ТОП надежности бинарных брокеров:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий