Инвестиционный портфель (портфель инвестиций)

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение средств между различными вложениями с целью снизить риски. Любой более-менее опытный инвестор понимает важность диверсификации портфеля, ибо он уже научен жизненным опытом и понимает, что вкладывать все деньги в какой-то один объект инвестиций — крайне рискованная затея (особенно, в условиях современной России, где повышенные риски и волатильность фондового рынка по сравнению с западом).

В русском языке прижился синоним диверсификации — не класть все яйца в одну корзину.

Диверсификация инвестиционного портфеля — понятие намного шире, чем кажется на первый взгляд. При инвестировании на фондовом рынке нельзя вкладывать все деньги в акции одного эмитента (если вы, конечно не уверены на 100% в будущем направлении движения цены), потому что зависимость портфеля от одной-единственной акции становится огромной. Нужно распределять средства между несколькими акциями, также нельзя забывать об отраслевой диверсификации. Это значит, что средства в зависимости от размера капитала и отношения к риску нужно раскладывать по разным отраслям, то есть покупать акции эмитентов разных отраслей (например, нефтегазовый сектор, банковский, металлургический, телекоммуникационный и т.д.)

Нужно знать, что это был пример диверсификации в рамках одного направления (в данном случае — рынок ценных бумаг). Но для грамотной диверсификации этого мало — нужно разделять средства на разные направления и чтобы они между собой не коррелировали (об этом ниже). Это нужно для того, чтобы обезопасить капитал от рисков, присущих для какого-то одного сектора. В некоторых случаях нужна и страновая диверсификация, то есть распределение активов по разным странам.

Зачем нужна диверсификация инвестиционного портфеля?

Логика здесь проста: при маленьком капитале можно и рискнуть — ведь в случае неудачи понести возможные убытки будет не так страшно. При наличии более-менее крупного капитала потеря его недопустима, по мере увеличения капитала нужно снижать риск крупных убытков — для этого и используют диверсификацию. Если высокорисковая часть инвестиционного портфеля (например, акции) упадёт в стоимости в результате обвала фондового рынка, то другая, более консервативная часть (например, срочный вклад в банке) не позволит всему капиталу сильно просесть.

Также возможен и другой вариант: одна составляющая структуры инвестиционного портфеля сильно просела, в то время как другая получила прибыль и компенсировала убытки первой составляющей, в результате чего общая стоимость портфеля увеличилась, несмотря на убыток одной из её составляющих. Например, после того как начался кризис 2008, фондовый рынок сильно упал, а валюта (доллар и евро) устремились вверх.

Таким образом, чтобы грамотно диверсифицировать свой инвестиционный портфель, нужно подбирать в него активы, которые не взаимосвязаны друг с другом (говоря математическим языком, некореллированные, то есть не зависящие друг от друга).

Список самых удобных платформ брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

В самом деле, какой смысл инвестиционного портфеля, состоящего, скажем, из индексного ПИФа и акций — голубых фишек, купленных через брокера? Ведь индексный ПИФ состоит преимущественно из тех же голубых фишек, которые входят в состав индексов РТС и ММВБ. Поэтому в случае обвала рынка большая вероятность того, что и индексный ПИФ и акции упадут в цене, то есть взаимосвязь налицо. Тогда теряется сама суть диверсификации.

Пример структуры инвестиционного портфеля

Капитал раскладывается по разным корзинам, с разным уровнем риска в определённых, расчитанных пропорциях. Вот наглядный пример структуры инвестиционного портфеля, это не рекомендация, это для того, чтобы лучше понять тему сегодняшней статьи.

Инвестиционный портфель

Тема инвестиций особо актуальна в современном мире, свободные капиталы должны работать и приносить прибыль, существует множество вариантов куда можно в вложить деньги, главное правило при этом — диверсификация рисков.

Инвестиционный портфель — представляет собой набор различны инвестиций, каждая из которых обладает различным уровнем риска и прибыльности. При этом инвестиции могут носить как материальный (товары), так и не материальный (интеллектуальная собственность) характер.

То есть не следует выбирать только один объект инвестиций, даже самое надежное вложение может принести убытки, поэтому лучшим вариантов является когда средства инвестора равномерно распределены между несколькими активами.

Основная задача любого инвестиционного портфеля — защитить средства инвестора от убытков, делается это путем покупки активов на стоимость которых влияют различные факторы.

К примеру, в один из портфелей входит золото и американский доллар, чаще всего золото дорожает когда дешевеет доллар и наоборот, чем обеспечивается компенсация возможных убытков, кроме этого добавляется стабильно растущий актив который и принесет гарантированную прибыль.

В среднем, правильно сформированный портфель может принести около 50-60 процентов годовых причем в твердой валюте.

Виды инвестиционных портфелей.

Наиболее наглядно можно изучить этот вопрос на примере компании Альпари.

• Сбалансированный его формируют — различные виды акций, облигаций, валют, то есть деньги распределены среди инструментов с различной степенью доходности и риском.

• Драгоценные металлы — в портфель входят золото, серебро и палладий.

• Энергетический — его формирую различные вложения осуществленные в энергетику. Акции — Газпрома, предприятий энергетики и других активов связанных с данной отраслью экономики.

Более подробно вы можете познакомится с данным вопросом на сайте Альпари в разделе Инвестиции.

Не маловажным моментом является управление портфельными инвестициями, при этом главное вовремя изменить состав активов входящих в портфель или продать его полностью, только так можно получить максимальную прибыль от сделанных вложений.

Инвестиционный портфель (портфель инвестиций)

Представляю вашему вниманию еще одну публикацию для начинающих инвесторов, в которой я хочу рассказать о том, что такое инвестиционный портфель (или портфель инвестиций), для чего он необходим, и как происходит формирование инвестиционного портфеля. Это очень важная тема для любого начинающего инвестора, поэтому настоятельно рекомендую обратить на нее внимание.

Зачем формировать портфель инвестиций?

Итак, я уже неоднократно говорил о том, что деньги должны работать, а частные инвестиции — это на сегодняшний день практически безальтернативный вариант достижения той самой финансовой независимости или финансовой свободы, о которой все так мечтают.

Поэтому необходимо создавать личный капитал и вкладывать его в различные источники пассивного дохода. И вот здесь очень большое значение имеет слово «различные».

Вложение всего капитала в один актив, один финансовый инструмент, каким бы надежным он не казался, всегда существенно повышает риски потери дохода и самого капитала или его части. Поэтому необходимо диверсифицировать свои источники пассивного дохода, инвестировать в различные финансовые инструменты, формируя тем самым портфель инвестиций.

Понятие инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — это совокупность всех видов инвестиций одного инвестора, набор разноплановых или однородных финансовых инструментов с разным уровнем доходности и риска, созданный с целью диверсификации рисков и обеспечения оптимальной доходности совокупного капитала.

Таким образом, понятие инвестиционного портфеля неразрывно связано с понятием диверсификации рисков, можно сказать, что эти понятия вытекают одно из другого и являются следствием друг-друга.

Формирование инвестиционного портфеля

Каждый инвестор формирует свой портфель инвестиций, исходя из собственных предпочтений, знаний и навыков, поэтому любые советы по формированию инвестиционного портфеля могут носить лишь рекомендательный характер. Необходимо понимать, что ответственность за взятые на себя риски берет непосредственно инвестор, а не тот, кто давал советы, поэтому формирование инвестиционного портфеля он должен осуществлять самостоятельно, взяв за основу собственное мнение и полученные из различных источников рекомендации.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Портфель инвестиций начинающего частного инвестора, как правило, очень мал, и слабо диверсифицирован (не хочется упоминать о том, что часто не диверсифицирован вообще). При небольшом объеме вложенного капитала это еще можно назвать допустимым. Ну, к примеру, инвестиционный капитал в размере 1000 долларов можно разбить в лучшем случае на 2-3 финансовых инструмента, да и те могут быть однородными (например, инвестиции в банковские вклады в трех разных банках или покупка ценных бумаг трех компаний).

Но с ростом капитала однозначно необходимо более тщательно проводить диверсификацию инвестиционного портфеля в двух направлениях:

  • вглубь, то есть, увеличивать количество однородных финансовых инструментов (например, держать депозиты уже не в трех, а в пяти банках);
  • вширь, то есть, расширять набор используемых финансовых инструментов для инвестирования (например, помимо ценных бумаг, вкладывать капитал в бизнес, недвижимость, валютные спекуляции и т.д.).

Структура инвестиционного портфеля

Опять же, у каждого инвестора своя структура инвестиционного портфеля, сформированная из каких-то собственных соображений. На мой взгляд, в первую очередь портфель инвестиций должен быть сформирован таким образом, чтобы он обеспечивал сохранность капитала, а затем уже его доходность.

Исходя из этих соображений, я бы рекомендовал осуществлять формирование инвестиционного портфеля, исходя из видов инвестиционных стратегий, которые предполагают те или иные финансовые инструменты. Чтобы портфель инвестиций был надежным, я рекомендую преобладающую часть в структуре инвестиционного портфеля формировать из высоконадежных консервативных финансовых активов (банковские вклады, высоконадежные облигации, недвижимость, драгоценные металлы и т.д.). Несмотря на свою невысокую доходность, такой портфель инвестиций обеспечит стабильный прирост капитала с минимальными рисками, а это очень важно для инвестора.

Ребалансировка инвестиционного портфеля

Все экономические процессы подвержены цикличности, поэтому доходность одних финансовых инструментов в портфеле инвестиций может расти или оставаться стабильной, в то время как другие активы могут испытывать спад доходности или даже приносить убытки. В связи с этим любой инвестор всегда должен держать свой инвестиционный портфель под контролем, и при необходимости производить его ребалансировку.

Ребалансировка инвестиционного портфеля — это перераспределение капитала внутри портфеля инвестиций из менее перспективных на текущий момент финансовых активов в более перспективные.

Благодаря своевременно проведенной ребалансировке всегда повышается общая доходность портфеля инвестиций, что, несомненно, повышает пассивный доход инвестора.

Пожалуй, это вкратце все основные моменты, которые я хотел вам донести. Надеюсь вы поняли, для чего нужен портфель инвестиций и как происходит формирование инвестиционного портфеля.

Оставайтесь на Финансовом гении, чтобы и дальше повышать свою финансовую грамотность, постигать инвестиционную деятельность и эффективное управление личными финансами. До новых встреч!

ТОП надежности бинарных брокеров:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Гарантия надежности и контроль качества!
    Отличный вариант для начинающих и средне-опытных трейдеров! Бесплатное обучение и демо-счет!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий